―鳥の目で人生を見渡す―
住宅・教育・老後・投資…など、きっかけは一つの点でも人生では全てつながっています。
これらを鳥のように俯瞰して全体最適するものがFP相談の王道「ライフプランニング」。
Blue Finance Shonanでは価値観×家計の両輪で棚卸していくBlueシリーズと題して、
３つのSTEPを用意しています。
ライフプランニング「Blueシリーズ」
１．Blue-Base Plan（現状診断）
どんな計画も、まず土台となる正しい現在地を把握することが重要。独立型FPが価値観と家計を丁寧にヒアリングし、過去・現在から未来へとつなげて、現状シミュレーションと今後への課題を提示します。
｜対象イメージ
✅現状の見通しを正しく確認したい方
✅無料でない独立型FPと相談してみたい方
✅検討中の住宅予算が適正か確認したい方※
※営業担当経由の無料FP相談に違和感を持たれる方は、住宅販売も住宅FP相談も経験豊富な代表にお任せください。
面談回数：２回～
初回２H＋フィードバック１H
２． Blue-Print Plan（人生設計図）
現状把握から見えた課題に対し、描きたい未来への対策を金融３要素（流動性・収益性・安全性）の観点で設計。かつ2年以内のプラン点検まで含む標準サービスです。
※プラン名は人生の「青写真」を意味するblueprintから由来。
｜対象イメージ
✅プロと対策案まで策定したい。
✅偏らない全体感のアドバイスが欲しい。
✅作成後も質問や点検ができると心強い。
面談回数：３～4回
※Blue-Base＋アクション作成２H程度
※2年間に１回の点検・修繕メンテナンス付き
３． Blue-Compass Plan（実行支援）
💡個別指導塾の元室長ならではの発案。ＦＰが塾のように金融のキソを学習支援します。
分析→計画→実践をFPと一気通貫
Blue-Printでの計画に実行支援まで含めたマスタープラン。人生設計を３つのLIFEで捉え、課題へのレッスン＋年一回のプラン点検で経過観察し、マイコンパスを掴む糸口を粘り強く支援します。
LIFE１「生活」＝短期のお金
家計の土台となる預金管理。ここが曖昧で数年経っても実は好転していない…というケースも。マクロでの大目標→仕組み化で続く管理を支援します。
LIFE２「人生」＝長期のお金
未来へのリターンを考える証券投資。目的もなく始めると、途中の相場に一喜一憂して逆に損失を負う例も。Blue-Printで描いた自分の目標×リスク許容度に合った投資航路をセットします。
LIFE３「生命」＝万一のお金
計画外の事態へ備える保険。平常時の計画がないままの商品選びは要注意。保障のミスマッチや過不足がないよう、自分に丁度良い保障を把握します。
💎Blue-Compass Plan
面談回数：６回～７回
※Blue-Print＋実行支援フォローレッスン3回程度
※2年間に２回の点検・修繕メンテナンス付
→これを機に時間をかけてFPとお金のキソまで学びたいという方を歓迎します。
※上記の「LIFE①～③」のイラストはイメージです。
※習熟には個人差があります。3回のレッスンで全て身に付くことを保障するものではありません。