―鳥の目で人生を見渡す―
住宅・教育・老後・投資…など、きっかけは一つの点でも人生では全てつながっています。
これらを鳥のように俯瞰して全体最適するものがFP相談の王道「ライフプランニング」。
Blue Finance Shonanでは価値観×家計の両輪で棚卸していくBlueシリーズと題して、
３つのSTEPを用意しています。
ライフプランニング「Blueシリーズ」
１．Blue-Base Plan（現状診断）
どんな計画も、まず土台となる正しい現在地を把握することが重要。独立型FPが価値観と家計を丁寧にヒアリングし、過去・現在から未来へとつなげて、現状把握と今後の課題を提示します。
｜対象イメージ
✅現状の見通しを正しく確認したい方
✅無料でない独立型FPと相談してみたい方
✅検討中の住宅予算が適正か確認したい方※
※営業担当経由の無料FP相談に違和感を持たれる方は、住宅販売も住宅FP相談も経験豊富な代表にお任せください。
２． Blue-Print Plan（人生設計図）
現状把握から見えた課題に対し、描きたい未来への対策を金融３要素（流動性・収益性・安全性）の観点で設計。かつ2年以内のプラン点検まで含む標準サービスです。
※プラン名は人生の「青写真」を意味するblueprintから由来。
｜対象イメージ
✅プロと対策案まで策定したい。
✅偏らない全体感のアドバイスが欲しい。
✅作成後も質問や点検ができると心強い。
３． Blue-Compass Plan（実行支援）
💡塾の元室長ならではの発案。ＦＰが個別指導塾のように隣で計画実行までを支援します。
分析→計画→実践を一気通貫
Blue-Printでの計画に実行支援まで含めたマスタープラン。人生設計を３つのLIFEで捉え、課題へのレッスン＋年一回のプラン点検で経過観察し、マイコンパスを掴む糸口を粘り強く支援します。
LIFE/生活＝短期の家計
家計が未改善でFP相談後に数年経っても好転していないケースも。細かい内訳は無くてもOK。大目標→仕組み化で続く管理を一緒に設計します。
LIFE/人生＝長期の投資
「とりあえずNISA」は要注意。作成した人生設計図から目的に合った投資の仕方を整理し、金融商品の選択を「売る」のでなく支援します。
LIFE/生命＝万一の保険
加入中の内容を聞かれて答えられるか―が保険のリトマス紙。作成済みの人生設計から逆算して設計する合理的な保障の組み方を学べます。
※上記のイラストはイメージです。
※個別の課題に合わせた支援に注力します（3項目ともゼロベースの場合は別途相談）。