サービス

・子の教育費には平均いくらかかる？
・自分たちの住んでいるエリアの傾向は？
・公立と私立でどれくらい変わる？
・積立預金、学資保険、NISA、どれを使うべき？

→教育費への漠然とした疑問や不安を持たれる親御さんは多いもの。実際に数値を見える化することで頭をクリアすれば、前向きに対策へ進んで頂けます。

・住宅ローン金利は固定・変動どちらが良いか？
・頭金の出し方は？35年ローンでの完済計画は？
・住み替え・借り換えを検討したい。
・不動産業者はどのように選ぶべきか？
　
→FP相談を考えるきっかけになる方が多い不動産の購入や売却。住宅・FP双方の実務経験からアドバイスします。
※購入の適正予算についてはライフプラン・シミュレーションが必要です。

・子育てが一段落。老後の備えはどうすれば？
・退職金と年金の受け取り方は？
・定年後にどの程度の所得が必要？
・親の介護費、自分の介護費用はどう備える？
　
→これまで一生懸命に勤め上げたリタイア後を好きな時間に充てられるように。お金の悩みを整理し、豊かなセカンドライフの計画を後押しします。

・NISAとiDeCoはどう使い分けて考えるべき？
・流れでNISAを始めたが良く分かっていない。
・そもそも、どうやって始めるか分からない。
・不動産投資も始めた方が良い？

→投資に「これが良い」という正解はありませんが、金融商品毎のリスクとリターンの特性を把握することは可能です。ご自身の人生設計とリスク許容度に照らし合わせた選択をサポートします。

・一般世帯はどんな保険に加入しているのか？
・自分に必要な保障を合理的に考えたい。
・加入中の保険の内容がよく分からない。
・保険料が負担で、どうすべきか困っている。

→長い人生の「もしも」に大事な備えですが、フラットに相談できる場が大変少ない生命保険の話。ここでは実務経験を持つFPが中立の立場で保険を分解してお伝えします。

・感覚でやりくりしていて、今後が漠然と心配。
・年間収支は把握しているが、お金が貯まらない。
・いくらぐらい貯蓄に回せば良いか知りたい。
・最低限、預金で置いておく割合の適正は？

家計はファイナンシャルプランの基礎・土台。投資の前に大枠を整理できるかどうかで最も先々に影響する部分です。

・そもそも所得税と住民税の決まり方が分からない。
・社会保険料は抑えられる？どう考えるべき？
・103万の壁、106万の壁…など違いを把握したい。
・iDeCoや企業型DCでも税金がかかる？

→国民の義務としてある社会保険や税金。損得の前に、義務教育で習わなかった分を知恵として「知ること」が第一歩です。

・子供にお金を援助すると贈与税の対象？
・生前贈与と相続ではどちらが有利？
・相続資産の不動産割合が多いと問題？
・家族信託、後見人制度は今から考えるべき？

→相続問題は単に税金だけでなく、親族の関係性にも関わる内容です。基本的な仕組みや注意事例を抑えます。
※税務の個別具体的な計算は税理士へご相談ください。

・これまでにライフプラン作成をしたことがない。
・今後の人生の全体感を一度に掴んでおきたい。
・以前に無料で作成したが、改めて見直したい。

→上記FP相談メニューの大部分を数回の面談で包括するものがライフプラン・シミュレーションです。一分野のスポット相談では見えない各分野との関連性を人生全体で俯瞰できるFPサービスの王道となるものです。